Significado da margem na negociação forex

Educação Forex.

Encontre definições para os principais termos de negociação Forex, juntamente com introduções aos conceitos, pessoas e entidades que afetam o mercado Forex.

Comprar na margem permite que um cliente aproveite uma posição maior do que a quantidade real colocada. As exigências de margem no mercado Forex variam de acordo com as regulamentações dos países do Forex, variando de 0,25% a 2% do valor de uma posição.

Outra maneira de se referir à exigência de margem é a alavancagem oferecida por um corretor. Um requisito de margem de 2% equivale a oferecer alavancagem de 50: 1, enquanto um requisito de margem de 1% também pode ser considerado como alavancagem de 100: 1.

Termos de Negociação Forex (Alfabético)

Isenção de Risco: A negociação forex on-line acarreta um alto grau de risco ao seu capital e é possível perder todo o seu investimento. Especule apenas com dinheiro que você possa perder. Forex trading pode não ser adequado para todos os investidores, portanto, garantir que você compreenda totalmente os riscos envolvidos, e procure aconselhamento independente, se necessário.

Entendendo a margem e alavancagem do Forex.

por Walker England, Instrutor de Negociação.

A utilização de margem na negociação Forex é um conceito novo para muitos comerciantes e um que é frequentemente mal compreendido. A margem é um depósito de boa fé que um comerciante coloca como garantia para manter aberta uma posição. Mais frequentemente do que não margem fica confusa como uma taxa para um comerciante. Na verdade, não é um custo de transação, mas uma parcela do patrimônio da sua conta é reservada e alocada como um depósito de margem.

Ao negociar com margem, é importante lembrar que a quantidade de margem necessária para manter aberta uma posição será, em última instância, determinada pelo tamanho do negócio. À medida que o tamanho da transação aumenta, sua exigência de margem também aumentará.

O que é alavancagem?

A alavancagem é um subproduto de margem e permite que um indivíduo controle tamanhos de comércio maiores. Os comerciantes usarão essa ferramenta como uma forma de ampliar seus retornos. É imperativo enfatizar que as perdas também são ampliadas quando a alavancagem é usada. Portanto, é importante entender que a alavancagem precisa ser controlada.

Vamos supor que um comerciante opte por negociar um mini lote do USD / CAD. Este comércio seria o equivalente ao controle de US $ 10.000. Como o negócio é 10 vezes maior do que o patrimônio na conta do trader, a conta é considerada alavancada 10 vezes ou 10: 1. Se o trader tivesse comprado 20.000 unidades do USD / CAD, o que equivale a US $ 20.000, sua conta teria sido alavancada em 20: 1.

Efeitos da alavancagem.

A utilização de alavancagens pode ter efeitos extremos em suas contas, se não for usada corretamente. Negociar tamanhos de lotes maiores por meio de alavancagem pode aumentar seus ganhos, mas, em última análise, pode levar a perdas maiores se um negócio se mover contra você. Abaixo, podemos ver esse conceito em ação, visualizando um cenário de negociação hipotético. Vamos supor que tanto o Trader A quanto o Trader B tenham saldos iniciais de $ 10.000. O Trader A usou sua conta para alavancar sua conta até uma posição nominal de 500.000 usando alavancagem de 50 para 1. O Negociador B negociou uma alavancagem mais conservadora de 5 para 1, tomando uma posição nocional de 50.000. Então, quais são os resultados em cada saldo de negociantes após uma perda de 100 pip stop?

O Trader A teria sofrido uma perda de US $ 5.000, perdendo perto de metade do saldo de sua conta em uma posição! O Trader B, por outro lado, se saiu muito melhor. Mesmo que o Trader B tenha recebido uma perda de 100 pips, o valor em dólar foi reduzido para uma perda de US $ 500. Através do gerenciamento de alavancagem, o Trader B pode continuar a negociar e potencialmente tirar proveito de futuros movimentos de vitória. Normalmente, os traders têm uma chance maior de sucesso a longo prazo quando usam uma quantidade conservadora de alavancagem. Mantenha estas informações em mente ao procurar negociar sua próxima posição e manter uma alavancagem efetiva de 10 a 1 ou menos para maximizar sua negociação.

--- Escrito por Walker England, Instrutor de Negociação.

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Alavancagem e margem explicadas.

Vamos discutir alavancagem e margem e a diferença entre os dois.

O que é alavancagem?

Sabemos que já lidamos com isso antes, mas esse tópico é tão importante que sentimos a necessidade de discuti-lo novamente.

A definição do livro de "alavancagem" é ter a capacidade de controlar uma grande quantidade de dinheiro usando nenhum ou muito pouco do seu próprio dinheiro e emprestando o resto.

Por exemplo, para controlar uma posição de US $ 100.000, seu corretor reservará US $ 1.000 de sua conta. Sua alavancagem, expressa em proporções, é agora de 100: 1.

Agora você está controlando US $ 100.000 com US $ 1.000.

Digamos que o investimento de US $ 100.000 aumenta em valor para US $ 101.000 ou US $ 1.000.

Se você tivesse que inventar todo o capital de US $ 100.000, seu retorno seria de 1% insignificante (ganho de US $ 1.000 / investimento inicial de US $ 100.000).

Isso também é chamado de alavancagem 1: 1.

É claro, acho que a alavancagem de 1: 1 é um equívoco, porque se você tiver que inventar o valor total que está tentando controlar, onde está a alavancagem nisso?

Felizmente, você não está alavancado em 1: 1, você está alavancado 100: 1.

Agora queremos que você faça um exercício rápido. Calcule qual seria o seu retorno se você perdesse US $ 1.000.

Se você calcular da mesma forma que fizemos, o que também é chamado de maneira correta, você teria um retorno de -1% usando alavancagem de 1: 1 e WTF! -100% de retorno usando alavancagem de 100: 1.

Como você pode ver, esses clichês não estavam mentindo.

O que é margem?

Então, o que dizer do termo “margem”? Excelente pergunta.

Vamos voltar ao exemplo anterior:

No Forex, para controlar uma posição de US $ 100.000, seu corretor reservará US $ 1.000 de sua conta. Sua alavancagem, expressa em proporções, é agora de 100: 1. Agora você está controlando US $ 100.000 com US $ 1.000.

O depósito de $ 1.000 é a “margem” que você teve que dar para usar a alavancagem.

Margem é a quantidade de dinheiro necessária como um “depósito de boa fé” para abrir uma posição com seu corretor.

É usado pelo seu corretor para manter sua posição. Seu corretor basicamente recebe seu depósito de margem e agrupa-o com os depósitos de margem de todos os outros, e usa esse "super depósito de margem" para poder fazer negócios dentro da rede interbancária.

A margem é geralmente expressa como uma porcentagem do valor total da posição. Por exemplo, a maioria dos corretores de forex diz que eles exigem margem de 2%, 1%, 0,5% ou 0,25%.

Com base na margem exigida pelo seu corretor, você pode calcular a alavancagem máxima que você pode exercer com sua conta de negociação.

Se o seu corretor requer margem de 2%, você tem uma alavancagem de 50: 1.

Aqui estão outros populares “alavancas” que a maioria dos corretores oferece:

Como funciona a negociação de margem no mercado forex?

Quando um investidor usa uma conta de margem, ele ou ela é essencialmente emprestado para aumentar o possível retorno sobre o investimento. Na maioria das vezes, os investidores usam contas de margem quando querem investir em ações usando a alavancagem de dinheiro emprestado para controlar uma posição maior do que a quantia que poderiam controlar com seu próprio capital investido. Essas contas de margem são operadas pelo corretor do investidor e são liquidadas diariamente em dinheiro. Mas as contas de margem não estão limitadas a ações - elas também são usadas por traders de câmbio no mercado cambial.

Os investidores interessados ​​em negociar nos mercados forex devem primeiro se inscrever com um corretor regular ou um corretor de desconto online forex. Quando um investidor encontra um corretor adequado, uma conta de margem deve ser configurada. Uma conta de margem forex é muito semelhante a uma conta de margem de ações - o investidor está tomando um empréstimo de curto prazo do corretor. O empréstimo é igual à quantidade de alavancagem que o investidor está assumindo.

Antes que o investidor possa fazer uma negociação, ele deve primeiro depositar dinheiro na conta de margem. O valor que precisa ser depositado depende do percentual de margem que é acordado entre o investidor e o corretor. Para contas que serão negociadas em 100.000 unidades monetárias ou mais, a porcentagem de margem é geralmente de 1% ou 2%. Assim, para um investidor que deseja negociar US $ 100.000, uma margem de 1% significaria que US $ 1.000 precisam ser depositados na conta. Os 99% restantes são fornecidos pelo corretor. Nenhum juro é pago diretamente sobre este montante emprestado, mas se o investidor não encerrar sua posição antes da data de entrega, ele terá que ser rolado, e os juros podem ser cobrados dependendo da posição do investidor (longo ou curto) e as taxas de juro de curto prazo das moedas subjacentes.

Em uma conta de margem, o corretor usa os US $ 1.000 como garantia. Se a posição do investidor piorar e suas perdas se aproximarem de US $ 1.000, o corretor poderá iniciar uma chamada de margem. Quando isso ocorre, o corretor geralmente instrui o investidor a depositar mais dinheiro na conta ou a encerrar a posição para limitar o risco para ambas as partes.

Margem no Forex. Nível de margem vs chamada de margem.

Margem é um dos conceitos mais importantes do comércio Forex. No entanto, muitas pessoas não entendem o seu significado ou simplesmente entendem mal o termo. Felizmente, podemos ajudá-lo. O que é conhecido como uma margem Forex é basicamente um depósito de boa fé que é necessário para manter as posições abertas. Uma margem não é uma taxa ou um custo de transação, mas uma parte do seu patrimônio da conta reservada e atribuída como um depósito de margem. Devemos avisá-lo de que negociar com margem pode ter consequências diferentes. Ele pode influenciar sua experiência de negociação tanto positiva quanto negativamente, com ganhos e perdas potencialmente sendo seriamente aumentados.

Seu corretor recebe seu depósito de margem e, em seguida, o coloca com depósitos de Forex de margem de outra pessoa. Os corretores fazem isso para poder fazer negócios em toda a rede interbancária. Uma margem é frequentemente expressa como uma porcentagem do valor total da posição escolhida. Por exemplo, a maioria das exigências de margem de Forex é estimada em: 2%, 1%, 0,5%, 0,25%. Com base na margem exigida pelo seu corretor de FX, você pode calcular a alavancagem máxima que você pode exercer com a conta de negociação que você possui.

Qual é o nível de margem do Forex, no começo e em 2018?

Para entender melhor a negociação Forex, deve-se saber tudo o que puder sobre margens. Queremos que você conheça o termo nível de margem do Forex, que você precisa entender. O nível de margem do Forex é o valor percentual baseado na quantidade de margem utilizável acessível versus a margem usada. Em outras palavras, é a razão entre patrimônio e margem e é calculada da seguinte maneira: nível de margem = (patrimônio / margem usada) x 100. Os corretores usam níveis de margem na tentativa de detectar se os negociadores de FX podem assumir novas posições ou não.

Corretores diferentes têm limites diferentes para o nível de margem, mas a maioria definirá esse limite como 100%. Esse limite é chamado de nível de chamada de margem. Tecnicamente, um nível de chamada de margem de 100% significa que, quando o nível da margem da sua conta atingir 100%, você ainda poderá fechar suas posições, mas não poderá simplesmente assumir novas posições. Como esperado, os níveis de chamada de margem de 100% ocorrem quando o patrimônio da sua conta é igual à margem. Isso geralmente acontece quando você está perdendo posições e o mercado está indo rapidamente e constantemente contra você. Quando o valor de sua conta for igual à margem, você não será capaz de assumir novas posições.

Qual é o nível de margem no Forex? Vamos usar um exemplo para responder a essa pergunta. Imagine que você tenha uma conta de US $ 10.000 e tenha uma posição perdedora com uma margem avaliada em US $ 1.000. Se a sua posição for contra você e chegar a uma perda de US $ 9.000, o patrimônio será de US $ 1.000 (ou seja, US $ 10.000 - US $ 9.000), o que equivale à margem. Assim, o nível de margem será de 100%. Novamente, se o nível da margem atingir a taxa de 100%, você não poderá assumir nenhuma nova posição, a menos que o mercado de repente se desvie e sua equidade seja maior que a margem.

Vamos supor que o mercado continue indo contra você. Nesse caso, o corretor simplesmente não terá escolha a não ser encerrar todas as suas posições perdedoras. Este limite tem um nome especial e esse é o nível de parada. Por exemplo, quando o nível de parada é estabelecido em 5% por um corretor, a plataforma começará a fechar suas posições perdedoras automaticamente se o seu nível de margem atingir 5%. É importante notar que ele começa a fechar a partir da maior posição de perda.

Muitas vezes, o fechamento de uma posição perdedora levará o nível de margem do Forex superior a 5%, já que liberará a margem dessa posição, de modo que a margem total utilizada diminuirá e, consequentemente, o nível da margem aumentará. O sistema geralmente leva o nível de margem superior a 5%, fechando a maior posição primeiro. Se as suas outras posições perdedoras continuarem perdendo e o nível da margem atingir 5% mais uma vez, o sistema apenas fechará outra posição de perda.

Você pode perguntar por que os corretores fazem isso. Bem, a razão pela qual os corretores fecham as posições quando o nível de margem atinge o nível de parada é porque eles não podem permitir que os comerciantes percam mais dinheiro do que depositaram em sua conta de negociação. O mercado poderia continuar indo contra você para sempre e o corretor não pode pagar por essa perda sustentada.

O que é margem livre em Forex?

Margem livre Forex é a quantidade de dinheiro que não está envolvida em nenhum negócio e você pode usá-lo para assumir mais posições. Isso não é tudo - a margem livre é a diferença do patrimônio e da margem. Se as suas posições abertas lhe renderem dinheiro, quanto mais eles lucrarem, maior será o seu patrimônio, de modo que você terá mais margem livre.

Há um tópico que deve ser discutido. Pode haver uma situação em que você tenha algumas posições abertas e também algumas ordens pendentes simultaneamente. O mercado quer acionar um de seus pedidos pendentes, mas você não tem margem livre suficiente de Forex em sua conta. Essa ordem pendente não será acionada ou será cancelada automaticamente. Isso pode fazer com que alguns traders pensem que seu corretor não realizou ordens e que eles são um mau corretor. Claro, neste caso, isso simplesmente não é verdade. É simplesmente porque o comerciante não tem margem livre suficiente em sua conta de negociação.

Esperamos ter respondido à pergunta - o que é margem livre em Forex?

O que é chamada de margem em Forex?

Uma chamada de margem é talvez um dos maiores pesadelos que os investidores de Forex podem ter. Isso acontece quando seu corretor informa que seus depósitos de margem simplesmente caíram abaixo do nível mínimo exigido devido ao fato de a posição aberta ter se movido contra você. Negociar com margem pode ser uma estratégia de Forex rentável, mas é importante entender todos os possíveis riscos. Você deve certificar-se de que você sabe como sua conta de margem opera, e não se esqueça de ler o contrato de margem entre você e seu corretor selecionado. Se houver alguma coisa sobre a qual você não esteja claro no seu contrato, faça perguntas.

Há um fato desagradável para você levar em consideração sobre a margem chamada Forex. Você pode até não receber a chamada de margem antes que suas posições sejam liquidadas. Se o dinheiro da sua conta estiver abaixo dos requisitos de margem, seu corretor fechará algumas ou todas as posições, conforme especificado acima várias vezes. Isso pode ajudar a impedir que sua conta caia em um saldo negativo.

Como você pode evitar essa surpresa imprevista? As chamadas de margem podem ser evitadas com eficácia, monitorando cuidadosamente o saldo de sua conta regularmente e usando ordens stop-loss em todas as posições para minimizar o risco.

Margens são um tópico discutível. Alguns comerciantes argumentam que margem demais é muito perigosa, no entanto, tudo depende da personalidade e da quantidade de experiência de negociação que se tem. Se você for negociar em uma conta de margem, é importante que você saiba quais são as políticas do seu corretor nas contas de margem e que você entende e está confortável o suficiente com os riscos envolvidos. Tenha cuidado para evitar uma chamada de margem do Forex.

Ao nos aproximarmos do final do nosso guia, é importante chamar sua atenção para um fato. A maioria dos corretores exigem uma margem maior durante os finais de semana. Na verdade, isso pode tomar a forma de uma margem de 1% durante a semana e, se você quiser manter a posição no fim de semana, pode aumentar para 2% ou mais.

Conclusão.

Como você entende, as margens de câmbio são um dos aspectos do comércio Forex que não deve ser negligenciado, pois poderia levar a um resultado desagradável. Para evitar isso, você deve entender a teoria sobre margens, níveis de margem e chamadas de margem, e aplicar sua experiência de negociação para criar uma estratégia de Forex viável. Na verdade, uma abordagem bem desenvolvida, sem dúvida, lhe dará lucro no final.

O que é uma chamada de margem?

Negociações de Forex são quase inteiramente marginadas - na verdade; o corretor lhe dá a oportunidade de fazer negócios com dinheiro que você não tem. A alavancagem média no forex é muito alta - entre 50: 1 e 200: 1. Alavancar uma conta com a proporção máxima de 200: 1 significa que até mesmo a menor queda no valor de suas negociações ativas pode eliminá-lo. É quando você recebe uma chamada de margem do corretor. Se você quiser continuar negociando, você terá que colocar mais dinheiro em sua conta forex.

Então a resposta mais simples para a pergunta & # 34; O que é uma chamada de margem & # 34; é que é uma exigência do seu corretor para colocar mais dinheiro em sua conta se você quiser continuar a negociar. A questão mais complicada é: como e por que isso acontece?

Um momento de reflexão

Antes de considerar essa questão, reflita por um momento sobre o setor imobiliário. A maioria dos americanos está familiarizada com o mercado imobiliário, onde a maioria das compras residenciais exige que o comprador coloque no mínimo 20% do valor da casa antes que a empresa de hipotecas forneça os 80% restantes. Isso é efetivamente de cinco para um aproveitamento. Se a indústria hipotecária operasse como o forex, com alavancagem de 200: 1, você poderia comprar uma casa de US $ 500.000 com um pagamento inicial não de US $ 100.000, mas de apenas US $ 2.500.

Considere também que o setor hipotecário também tem amplas qualificações que você precisa encontrar para tirar o empréstimo em primeiro lugar, começando com a comprovação de renda.

Seus pagamentos de hipoteca só podem totalizar cerca de 30% a 40% dos ganhos domésticos anuais. Você também tem que ter um registro relativamente extenso de pagar suas contas em dia.

Compare isso com o forex, onde a única coisa que você precisa para abrir sua conta é um ID e um cartão de crédito ou débito. É isso mesmo - você não precisa gastar dinheiro nenhum.

Efetivamente, você está negociando com dinheiro emprestado desde o início. E você não precisa demonstrar que pode devolver o dinheiro se perder. Ele pode simplesmente entrar no seu cartão de crédito como uma dívida com juros altos que você pagará ao longo de meses ou mesmo anos.

Uma última diferença entre o mercado imobiliário e o forex é que os altos e baixos do setor imobiliário ocorrem em períodos relativamente longos. Em um único dia ou mesmo em um único mês, a alteração no valor da sua casa provavelmente não irá variar mais do que alguns décimos de um por cento. & # 34; altamente volátil & # 34; no setor imobiliário pode ser algo como uma mudança de valor de 10 por cento ao longo de um ano. A volatilidade normal nos mercados de câmbio pode acabar com os traders altamente alavancados em questão de minutos, até segundos.

O que isso sugere?

Se você acha que a forma como o forex opera é uma receita para o desastre, você está certo - não para corretores, mas para o negociante que está rapidamente na cabeça. O investidor médio forex perde - mais de dois terços perdem dinheiro, na verdade. E leva apenas em média cerca de quatro meses para o trader médio ser tão desencorajado ou falido ou ambos que a conta fecha e ele está completamente fora do mercado. Com isso em mente, considere a probabilidade de o comerciante forex médio receber uma chamada de margem.

O que causa as chamadas de margem.

Em um artigo de 2014 no DailyFX, um conhecido boletim on-line do mercado forex, o instrutor de negociação Tyler Yell identifica os comportamentos de negociação que produzem chamadas de margem em poucas palavras: & # 34; o uso de alavancagem excessiva com capital inadequado, mantendo a perda de negócios por muito tempo, quando deveriam ter sido cortados. & # 34;

Evitando chamadas de margem.

Duas maneiras simples de evitar uma chamada de margem são manter sua conta bem capitalizada e aprender a reduzir suas perdas para que seus lucros sejam administrados. Estes dois componentes simples devem fazer parte de qualquer estratégia de negociação Forex. Contas bem capitalizadas não são apenas uma coisa boa, & # 39; mas sim uma necessidade em quase todos os mercados financeiros. A capacidade de fechar um negócio que não está mais funcionando da maneira que você esperava ajuda a garantir que você ainda esteja por perto para a próxima oportunidade que o mercado apresenta.